近期，A股劇烈震蕩，各大股指紛紛回調(diào)，板塊輪動(dòng)明顯。也許我們已經(jīng)意識(shí)到科技、白酒等板塊已漲的有些過(guò)高，但我們可能完全沒想到軍工會(huì)如此瘋漲。也許我們已有投資股票和基金的豐富經(jīng)歷，但仍難逃被市場(chǎng)收割。我們都很困惑，付出那么多時(shí)間和精力，為什么還是贏少虧多?

　　投資是門技術(shù)活，投資需要方法論。世界最大的對(duì)沖基金公司橋水基金創(chuàng)始人達(dá)利歐在他的《原則》一書中多次強(qiáng)調(diào)：在投資這件事上，控制波動(dòng)才是獲得收益的根本。越來(lái)越多人意識(shí)到權(quán)益類基金相對(duì)于個(gè)股的好處，以及定投相對(duì)于一把梭的優(yōu)勢(shì)。近日，西南財(cái)經(jīng)大學(xué)聯(lián)合螞蟻集團(tuán)共同發(fā)布的《第二季度中國(guó)家庭財(cái)富指數(shù)》報(bào)告指出，中國(guó)人錢存的少了，并且更愿意定投基金而非炒股。但市場(chǎng)上的基金有7000多只，選擇困難，并且只選單個(gè)權(quán)益類基金的風(fēng)險(xiǎn)往往也比較大。

　　此時(shí)，基金組合的價(jià)值就凸顯了。如果把基金比作精選食材，基金組合就是廚師下廚做菜。在精選食材的基礎(chǔ)上，做好不同菜品的搭配，有主菜，有配菜，再分別配上各種調(diào)料，可以是滿漢全席，亦可以是溫馨家宴。基金組合與單只基金相比，差異是組合中有負(fù)責(zé)貢獻(xiàn)收益的、有負(fù)責(zé)控制風(fēng)險(xiǎn)的、有負(fù)責(zé)策略糅合的等不同風(fēng)格的成分基金，通過(guò)平衡它們之間的相關(guān)性，以實(shí)現(xiàn)控制或降低風(fēng)險(xiǎn)的情況下爭(zhēng)取更高收益的目標(biāo)。

　　在長(zhǎng)牛、慢牛的大趨勢(shì)下，中國(guó)將進(jìn)入權(quán)益投資大發(fā)展時(shí)代。普益財(cái)富(NASDAQ:PUYI)旗下普益基金平臺(tái)于7月29日正式上線“金牛進(jìn)取組合”，該組合是風(fēng)險(xiǎn)型策略組合，具有較強(qiáng)的進(jìn)攻性，積極配置股票資產(chǎn)，其策略邏輯是通過(guò)配置不同比例的股票型基金、偏股靈活配置基金、偏股混合基金和債券基金來(lái)為組合賺取超額收益。高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的配置比例范圍是50%-90%，中低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例將控制在10%-50%。在行情上行階段，高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)比例最高可達(dá)90%。在行情下行階段，增加混合型債券基金比例，以降低組合波動(dòng)，控制組合的整體回撤。

 

數(shù)據(jù)來(lái)源：普益基金、wind數(shù)據(jù)

　　從2017年1月3日到2020年7月1日的數(shù)據(jù)來(lái)看，金牛進(jìn)取組合累計(jì)收益121.37%，年化收益為26.64%，超額收益高達(dá)97.92%。組合的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)是80%滬深300指數(shù)+10%中債-綜合全價(jià)指數(shù)+ 10%一年期定存利率。從2017年1月3日到2019年6月18日任一時(shí)間點(diǎn)建倉(cāng)并持有到2020年7月1日的年化收益率均為正。

　　投后服務(wù)是基金組合非常重要的一環(huán)，普益基金為投資者提供一鍵調(diào)倉(cāng)、投資月報(bào)、投資策略會(huì)、專屬投資顧問(wèn)等一站式貼心服務(wù)。無(wú)論是精選基金還是調(diào)倉(cāng)，普益主理人團(tuán)隊(duì)都會(huì)對(duì)市場(chǎng)趨勢(shì)、市場(chǎng)風(fēng)格、成分基金表現(xiàn)等進(jìn)行研判，通過(guò)主動(dòng)服務(wù)，適時(shí)動(dòng)態(tài)調(diào)倉(cāng)，不斷優(yōu)化組合中長(zhǎng)期表現(xiàn)，也盡量避免組合發(fā)生非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　根據(jù)金牛進(jìn)取組合的特性，它適合于有中高收益回報(bào)預(yù)期和中長(zhǎng)期投資目標(biāo)、對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)有充分認(rèn)知、看好中國(guó)未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、大倉(cāng)位炒股但收益率不理想、買單只基金但收益率達(dá)不太好的投資者。該組合投資門檻較低，1000元即可參與，可同時(shí)享受普益主理人團(tuán)隊(duì)和成分基金經(jīng)理團(tuán)隊(duì)雙重專業(yè)團(tuán)隊(duì)的服務(wù)。根據(jù)組合特征，建議長(zhǎng)期持有，或者堅(jiān)持長(zhǎng)期定投。

　　普益財(cái)富作為美股上市的獨(dú)立第三方財(cái)富管理服務(wù)公司，始終以客戶需求為本，堅(jiān)持為中國(guó)新興中產(chǎn)和大眾富裕家庭提供綜合智能資產(chǎn)配置服務(wù)。自2018年以來(lái)，陸續(xù)推出兩大系列七大策略組合，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從高到低依次是金牛港股組合、金牛全股組合、金牛進(jìn)取組合、金牛平衡組合、金牛穩(wěn)健組合、磐石圓福組合和磐石安心組合，意在通過(guò)公募基金策略組合滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者的投資需求。普益基金未來(lái)將持續(xù)對(duì)組合產(chǎn)品進(jìn)行優(yōu)化，與投資者共同分享中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的紅利。

　　投資有風(fēng)險(xiǎn)，基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。

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